Magyar Állam által kibocsátott állampapírok hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyeknél a kibocsátó, azaz a Magyar Állam arra vállal kötelezettséget, hogy az előre meghatározott kamatfizetési időpontokban azok kamatát, lejáratkor a névértéket és kamatát az értékpapír tulajdonosának megfizeti.

Kinek ajánljuk?

Akkor érdemes Állampapírba fektetned megtakarításodat, ha

• biztonság és alacsony kockázat mellett, államilag garantált befektetésben szeretnéd elhelyezni megtakarításodat,
• egyszerű és rugalmas befektetési formában gondolkozol, hiszen az állampapírok különböző futamidővel és kamatozási móddal is elérhetőek,
• könnyen hozzáférhető befektetési formát keresel, napi vételi árfolyamnak köszönhetően lejárat előtt bármikor eladhatod befektetésedet.

Milyen állampapírok érhetőek el?

Vásárláshoz szükséges:

• Értékpapír számla megléte (normál/TBSZ),
• adott Állampapír megvásárlásához kapcsolódó minimális tőke.

Hogyan vásárolhatok Állampapírt?

• Pénzügyi tanácsadónknál
• telefonon keresztül
• A Magyar Állampapír Plusz vásárláshoz nem kell mással rendelkezned, csak egy élő Értékpapír számlával (normál/TBSZ).

Ha még nem rendelkezel értékpapír számlával, keresd pénzügyi tanácsadónkat és segítünk a megnyitásban!

A Befektetési Alap olyan megtakarítási forma, amely több befektetőtől gyűjt tőkét abból a célból, hogy az előre meghatározott befektetési politikának megfelelően befektesse az összegyűjtött vagyonunkat, megosztva ezáltal a befektetők között a befektetés kockázatát és költségét. A befektetési alapkezelők által – kihasználva a méret- és költséghatékonyság előnyeit – olyan eszközökbe is befektetési lehetőségünk nyílik, amelyeket egyéni megtakarítóként nem, vagy csak nehezen érhetnénk el. További előnye, hogy a befektetési alapban összegyűlt pénzt a piacokat jól ismerő és a változásokat folyamatosan követő portfóliómenedzserek kezelik, illetve fektetik be.

Megfelelő megtakarítási forma lehet azok számára, akik diverzifikált befektetést keresnek, illetve a piaci eseményeket idő hiányában nem tudják, vagy nem szeretnék követni. Valamint előnyös lehet továbbá azok számára, akik személyes igényeknek megfelelő kockázati szinthez igazítva keresnek közép és/vagy hosszútávon megbízható befektetési lehetőséget.

Kinek ajánljuk?

Akkor érdemes Befektetési Alapban elhelyezned megtakarításodat, ha

• diverzifikált befektetést keresel, továbbá a piaci eseményeket idő hiányában nem tudod, vagy nem szeretnéd követni,
• személyes igényednek megfelelő kockázati szinthez igazítva keresel közép és/vagy hosszútávon megbízható befektetési lehetőséget,
• kisebb összegű, rendszeres megtakarításokat tervezzel, hiszen a nyíltvégű, folyamatos forgalmazású befektetési alapok bármikor megvásárolhatóak, illetve a befektetetett megtakarítások bármikor vissza is válthatóak,
• szeretnéd a befektetési kockázatodat megosztani: már egyetlen befektetési alap megvásárlásával is több értékpapírból álló, szakszerűen összeállított portfólióhoz juthatsz hozzá.

Vásárláshoz szükséges:

• Értékpapír számla megléte (normál/TBSZ),
• adott befektetési alap megvásárlásához kapcsolódó minimális tőke.

Milyen típusú befektetési alapokból tudok választani?

Az elérhető Befektetési Alapok listáját a Concorde Értékpapír Zrt. mindenkor aktuális kondíciós listájában találod meg, melyet ide kattintva érhetsz el.

Hogyan vásárolhatok befektetési alapot?

• Pénzügyi tanácsadónknál
• személyesen,
• az erre felhatalmazott tanácsadóknál telefonon keresztül

Ha még nem rendelkezel értékpapír számlával, keresd pénzügyi tanácsadónkat és segítünk a megnyitásban!

Hogyan gyarapodik a befektetésem?

A befektetési alaphoz befektetési jegy vásárlással csatlakozhatsz, a befektetési jegy fogja megtestesíteni a tulajdoni jogodat a befektetési alaphoz. Ahhoz, hogy meghatározhassuk, hogy a befektetési alapokban összegyűlt és különböző értékpapírokba befektetett vagyonból mennyi jut egyetlen befektetési jegyre, először az alap vagyonát kell ismernünk.  Ehhez szükséges a befektetési alap teljes vagyona, melyet nettó eszközértékének nevezünk. A nettó jelző itt arra utal, hogy az alapban lévő eszközök összes értékéből, illetve az alap követeléseiből (az értékesített értékpapírok még be nem folyt ellenértékéből) levonásra kerül az alappal kapcsolatos összes működési költség. Ezt a nettó eszközérték összeget osztjuk el a forgalomban lévő befektetési jegyek számával, így kapjuk meg, hogy a vagyonból mennyi jut egy befektetési jegyre. Ezt az alap árfolyamának nevezzük, amelyen történik a befektetési jegyek vásárlása és visszaváltása is. Befektetőként célunk az, hogy magasabb árfolyamon váltsuk vissza a korábban megvásárolt befektetési jegyünket. A vásárlási és eladási árfolyam közötti különbség lesz a befektetésünk hozama.

Mi az ajánlott befektetési időtáv?

A befektetési alap kezelője – Befektetési Alapkezelő – minden esetben egy minimálisan ajánlott befektetési időtávot határoz meg, mely időszak alatt az árfolyam ingadozás kiegyenlítődik. Befektetési döntésünk meghozatala előtt ezt minden esetben célszerű figyelembe vennünk, azaz a pénzügyi céljaink időtávjához igazodó ajánlott befektetési időtávval rendelkező alapot választanunk.

Milyen típusú befektetési alapok közül választhatok?

A befektetési alapokat megkülönböztethetjük az alapján, hogy hogyan lehet hozzájuk csatlakozni.

• Nyíltvégű befektetési alapokhoz bármikor csatlakozhatunk, illetve vissza is válthatjuk. Ezek a befektetési alapok általában határozatlan futamidejűek, azaz mi döntjük el, meddig tartjuk benne megtakarításunkat.
• Zártvégű befektetési alapokhoz csak az alap indulását megelőző jegyzési időszakban lehetséges csatlakoznunk. Ezek a befektetési alapok határozott futamidőre jönnek létre, azaz konkrét lejárattal rendelkeznek, így a befektetett megtakarításunkat ezen időpontig az befektetési alapban kell tartani. Természetesen, ha a futamidő alatt mégis szükségünk lenne a befektetett összegünkre, tőzsdei megbízás útján értékesíteni tudjuk a megvásárolt befektetési alapunkat. Fontos, hogy ezen esetben a pillanatnyi kereslet fogja meghatározni a befektetésünk ellenértékét.

A befektetési alapokat megkülönböztethetjük az alapján, hogy milyen típusú eszközbe fektetik a befektetők megtakarítását.

Alapvetően a befektetési alap befektetési politikai szabályrendszere határozza meg, hogy milyen befektetési eszközöket, mekkora arányban tarthat a portfóliójában a befektetési alap. Ez alapján a következő befektetési alapokat különböztetjük meg:

• Pénzpiaci alapok:
  Rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek. A portfólió alkotóelemei bankbetétek, diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények. Ezen befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett stabil, kiszámítható, infláció feletti hozamot érjen. Kockázatkerülő ügyfelek számára ideális.
• Kötvény alapok:
  Bankbetéteket, kockázatmentesnek minősülő értékpapírokat – például a magyar állam által kibocsátott államkötvényeket, diszkontkincstárjegyeket –, alacsony kockázatú jelzálogleveleket, vállalati kötvényeket és banki értékpapírokat tartalmaznak. Cél a befektetett tőke értékének megőrzése és versenyképes pozitív reálhozam elérése.
• Ingatlan alapok:
  Különböző kereskedelmi és lakó ingatlanokba való befektetései révén az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez, azaz az államkötvényeknél magasabb, míg a részvényeknél alacsonyabb a várhatóan hosszú távon elért hozam és a megtestesített kockázat. Mérsékelt kockázatvállalási hajlandóságú ügyfelek számára ideális.
• Részvény alapok:
  A részvények kiválasztását az egyes vállalatokra, iparágakra vonatkozó, valamint az egész gazdaságot átfogó elemzések segítik. A részvény alapok tovább oszthatók területi szektorok szerint – pl.: fejlődő országok, feltörekvő országok, USA, globális, nemzetekre fókuszáló alapok –, valamint iparágak szerint – pl.: autóipar, energetika, robotika, alternatív energiahordozók részvényeit tartalmazó alapokra. Magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleknek ideális.
• Vegyes alapok: 
  A kötvény és a részvény eszközosztályokat vegyítik a portfoliójukban, melynek arányát a befektetési politika határozza meg. Ezen belül is 3 fő kategóriát határozhatunk meg, kockázati szint szerint növekvő sorrendben: óvatos, konzervatív, dinamikus.
• Abszolút hozamú alapok:
  Nem egy adott eszközosztályhoz kötött, cél, hogy minden piaci helyzetben pozitív hozamot biztosítson az ügyfelek számára. Így a befektetési politikában nincs is előírva, hogy milyen befektetési eszközből mennyit tarthatnak a befektetési alap portfóliójában. Magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleknek ideális.
• Származtatott alapok:
  Közvetlenül nem, hanem valamilyen származtatott eszközön keresztül fektetnek az értékpapírokba például egy indexbe való befektetéssel. Jellemzője, hogy a befektetési alap tőkeáttételes pozíciót is felvehet, így az átlagosnál, illetve a hagyományos befektetési alapoknál nagyobb a befektetési kockázata. Magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleknek ideális.
• Tőkevédett alapok:
  a befektetett tőkét a futamidő, vagy egy előre meghatározott tartási idő után mindenképpen visszafizetik. Kockázatkerülő ügyfelek számára ideális.

Az igazán jó portfólió tartalmaz részvényeket, kötvényeket és egyéb alternatív befektetéseket is, így a Concorde Értékpapír Zrt. és az OC Pénzügyek Biztosításközvetítő Kft. befektetési szakértői által kialakított mintaportfóliókban ezek megtalálhatóak.

Célunk a mintaportfóliókkal, hogy segítséget nyújtsunk számodra, a legmegfelelőbb befektetési döntés meghozatalában, egy diverzifikált portfólió kialakítása érdekében.

A befektetési alapok világszerte népszerű befektetési megoldások, azokon keresztül egyszerűen, költséghatékonyan és a kockázatok megosztásával fektetheted be megtakarításaidat.

Sokfélék vagyunk sokféle elképzeléssel, ezért is alakítottuk ki több kockázati kategóriában, HUF, EUR és USD devizanemben a mintaportfóliókat.

Választható Mintaportfóliók:

• Konzervatív
  • HUF
• Kiegyensúlyozott
  • HUF
  • EUR
  • USD
• Növekedési
  • HUF
  • EUR
  • USD

Amennyiben nem szeretnéd megtakarításodat több befektetési alapba elhelyezni, azonban a részvény, kötvény és egyéb alternatív befektetés kitettséget vállalnád, erre is van megoldás. Befektetési szakértőink kockázati kategória és devizanem szerint kiválasztott néhány vegyes alapot, ami jó megoldás lehet, ha csak egy termékben gondolkodsz. Az erről készült összeállítást itt érheted el.

Induláshoz nem kell mást tenned, mint legalább 5 millió forintot, vagy annak megfelelő devizaösszeget elhelyezned a Concorde-nál megnyitott értékpapírszámládon és már indulhat is a befektetés!

Amennyiben további kérdésed lenne, vagy szeretnél befektetni, jelentkezz konzultációra!

A részvény tulajdonjogot és egyéb jogokat megtestesítő, lejárat nélküli értékpapír, amelyet részvénytársaságok alapításakor és tőkeemelésekor bocsátanak ki. A részvény lehetővé teszi a befektetőnek, hogy résztulajdonosa legyen egy tőzsdén jegyzett vállalatnak. A részvényesek profitálhatnak a részvény árfolyamának növekedéséből, vagy akár osztalék formájában is részesülhetnek a vállalat nyereségéből.

Kinek ajánljuk?

Akkor érdemes Részvénybe fektetned megtakarításodat, ha

• a magasabb hozam érdekében hajlandó vagy magasabb kockázatot is vállalni,
• hosszú távú befektetésben gondolkozol.

Vásárláshoz szükséges:

• Értékpapír számla megléte (normál/TBSZ),
• adott Részvény megvásárlásához kapcsolódó tőke.

Hogyan adhatok megbízást?

• Pénzügyi tanácsadónknál
• telefonon keresztül

Ha még nem rendelkezel értékpapír számlával, keresd pénzügyi tanácsadónkat és segítünk a megnyitásban!

• Megbízás

  • A megbízás során eldöntheted, hogy melyik értékpapírt szeretnéd megvásárolni, és milyen megbízási típussal. Lehet piaci és lehet limitáras megbízás. Piaci áras megbízás esetén nem a konkrét vételi vagy eladási árat határozod meg, hanem a venni vagy eladni kívánt értékpapír mennyiségét. Limitáras megbízás esetén a konkrét vételi vagy eladási árat határozod meg, tehát azt, hogy legfeljebb mennyi pénzért vagy hajlandó vásárolni, vagy legalább mennyiért vagy hajlandó eladni a részvényeidet. A megbízás érvényességi ideje legfeljebb 360 nap lehet, ami alatt több tételben is teljesülhet a megbízás. Ha lejár az érvényességi idő, és nem sikerült eladni vagy megvenni a kívánt mennyiségű értékpapírt, akkor a megbízás fennmaradó rész törlésre kerül.

• Tőzsdei kereskedés

  • Amennyiben minden feltétel adott az értékpapír megvásárlásához vagy eladásához, akkor az ajánlatot továbbításra kerül a tőzsdei kereskedési rendszerbe, ahol az ügylet ténylegesen létrejöhet.

• Jóváírás

  • Ha teljesült a megbízás, a megvásárolt értékpapírt vagy eladás esetén a befolyó pénz jóváírásra kerül az értékpapírszámlán. A részvények esedékes osztaléka szintén az értékpapírszámlán kerül jóváírásra.
    

Az OC Pénzügyek Hitelközvetítő Kft. befektetési termékekkel kapcsolatos Ügyfél kiszolgálást az MNB H-EN-III-32/2025. iktatószámú bejegyző engedélyével és a Concorde Értékpapír Zrt. írásos hozzájárulásával, Függő Ügynökként nyújtja. Az ügyfelek megbízása alapján, az ide vonatkozó törvények alapján a Concorde Értékpapír Zrt. Függő Ügynökeként az alábbi szolgáltatásokat közvetíteni jogosult: megbízások felvétele és továbbítása, megbízások végrehajtása az ügyfél javára, befektetési tanácsadás, befektetési hitel nyújtása, befektetési- és pénzügyi elemzés.